财务计划英汉词汇
accountant 会计师
action plan 行动计划 ; 议案
after tax return 税后回报
agent 代理 ; 代理人
amortization 摊销
amortized loan 本息摊销贷款
annual percentage rate 年利率
annuity 年金
annuity due 期初年金
arbitrage 套戥 ; 套利买卖 ; 套汇
ask price 卖盘价
asset class 资产类别
asset management 资产管理
authority to proceed 授权进行书
back-end load 赎回费
balance sheet 资产负债表
balanced budget 收支平衡预算
balanced fund 平衡基金
bankruptcy 破产
benchmark 基准
benefi ciary 受益人
bid price 买盘价
bid-ask spread 买卖差价
block transaction 大手交易
briefi ng 演示文稿
broker 经纪
budget 预算
budget defi cit 预算赤字
business cycle 商业周期 ; 商业循环
business insurance 商业保险
business owner 东主
business succession plan 业务延续计划
capital growth 资本增值
capital market 资本市场
cash fl ow statement 现金流量表
cash management 现金管理
certifi cation examination 资格认证考试
certifi cation requirements 资格认证要求
checklist 清单
claims of independence 独立性声明
client 客户
client-planner relationship 客户和策划师的关系
client’s needs 客户需要
closed-end fund 闭端式基金 ; 封闭式基金
Code of Ethics and Professional Responsibility 专业操守和责任
commission based 佣金制
competence 胜任能力
compound interest 复利
comprehensive fi nancial plan 综合理财计划 ; 综合理财方案
comprehensive fi nancial planning 综合财务策划
confi dence 信心
confi dentiality 保密
constraint 限制
consumption budgeting 消费预算
continuing education 持续进修
costs involved 涉及成本
critical illness 危疾
cyclical industry 周期性行业
data sheet 资料纪录表
debt management 债务管理
deductible 免赔额 ; 自付额 ; 垫底费
defensive industry 防御性行业
defi ned benefi t 界定福利
defi ned contribution 界定供款
demographic information 人口统计信息
dependent 受养人 ; 受供养人士
derivatives market 衍生工具市场
diligence 勤勉 ; 勤奋
disability 残疾
disclaimer 免责声明
discount rate 贴现率
discounted cash fl ow 贴现现金流量 ; 折现现金流
discretionary 酌情性
dispute 争议
document 文件
due diligence 应尽的努力 ; 审查
duty of care 照顾责任
effective annual rate (EAR) 有效年利率 ; 实际年利率
employee benefi t 雇员福利
employee stock ownership plan (ESOP) 雇员股份计划
endowment insurance policy 储蓄保险
equity market 股票市场
equity-linked instrument (ELI) 股票挂钩票据
estate 遗产
estate duty 遗产税
estate duty planning 遗产税策划 ; 遗产税安排
estate plan 遗产计划 ; 遗产方案
estate planning 遗产策划 ; 遗产安排
estate planning process 遗产策划程序 ; 遗产安排程序
esteem needs 自尊需要
exchange rate 汇率
exchange traded fund 交易所买卖基金
executor 遗嘱执行人
exemption 豁免
expense 开支 ; 支出
fairness 公正 ; 公平
feasible plan 可行计划
fee based 收费制
fi nancial advisor 财务顾问
fi nancial analysis 财务分析
fi nancial goal 财务目标
fi nancial instrument 金融工具
fi nancial market 金融市场
fi nancial needs questionnaire 财务需要问卷
fi nancial plan 理财计划 ; 理财方案
fi nancial planner 财务策划师
fi nancial planning 财务策划
fi nancial planning alternative 其它财务策划可行建议
Financial Planning Practice Standards 财务策划执业准则
fi nancial planning process 财务策划程序
fi nancial planning profession 财务策划专业
fi nancial planning recommendation 财务策划建议
fi nancial services industry 金融服务业
fi nancial situation 财务状况
fi nancial statement 财务报表
fi scal policy 财政政策
fi t and proper criteria 适当人选准则
fi xed-income capital market 定息资本市场
front-end load 认购费
funeral fund 丧礼资金
future value 终值
gearing of investment 投资杠杆
general insurance 一般保险
gifting 馈赠
grace period 宽限期
gross domestic product 本地生产总值
health insurance 健康保险
hedge fund 对冲基金
hedging 对冲
high income earner 高收入人士
historical performance 往绩
household insurance 家居保险
human capital 人力资本
implementation 推行 ; 执行
implementation responsibility 推行的责任
income 入息 ; 收入 ; 收益
income deferral 延期收入
income splitting 分摊收入
income statement 入息表 ; 收益表 ; 损益表
income tax 入息税
infl ation 通货膨胀 ; 通胀
information 资料
initial public offering (IPO) 初次公开招股
insider information 内幕消息
installment loan 分期贷款
insurable risk 可保风险
insurance benefi t 保险赔偿
insurance duration 保险期限
insurance intermediary 保险中介人
insurance policy 保单
insurance premium 保费
insurance underwriter 保险人 ; 承保人
insured 受保人
integrity 诚信 ; 完整 ; 持正
internal rate of return (IRR) 内部回报率 ; 内部收益率
investment advisor 投资顾问
investment company 投资公司
investment intermediary 投资中介人
investment linked long term insurance 投资相连长期保险
investment planning 投资策划
investment policy 投资政策
investment portfolio 投资组合
investment research 投资研究
leading economic indicator 领先经济指针
legal practitioner 法律执业人士
liability 负债 ; 债务 ; 责任
liability insurance 责任保险
liability risk 责任风险
licensing requirements 发牌要求 ; 执照要求
life insurance 人寿保险
life planning 人生策划
life-cycle 生命周期
management fee 管理费
Mandatory Provident Fund (MPF) 强制性公积金
margin trading 保证金买卖
medical insurance 医疗保险
modular fi nancial planning 单元财务策划
monetary policy 货币政策
money laundering 洗黑钱
money market 货币市场
monitoring 监察 ; 监控
mortgage 按揭
mortgage insurance 按揭保险
MPF intermediary 强制性公积金中介人
mutual funds 互惠基金
needs 需要 ; 需求
negative equity 负资产
net asset value (NAV) 净值
net present value (NPV) 现金收益净值
net worth 资产净值
nominal interest rate 名义利率
non-cyclical industry 非周期性行业
objective 目标
objectivity 客观 ; 中肯
on-going service agreement 持续服务协议
open-end fund 开放式基金
operating leverage 营运杠杆
opportunity cost of capital 机会成本
optimization model 最佳模式
ordinary annuity 期末年金 ; 普通年金
over-the-counter market 场外交易市场 ; 柜台交易市场
payout 派发
peak 高峰
pension 退休金
personal data 个人资料
personal fi nancial planner 个人财务策划师
personal goal 个人目标
personal risk management 个人风险管理
personal use asset 个人使用资产 ; 个人使用财产
physical needs 物质需要
policy holder 投保人 ; 保单持有人
policy renewal 续保
portfolio rebalance 投资组合重组
power of attorney 授权书
premature death 早逝
premium 保费
pre-retiree 接近退休的人士
present value 现值
presentation 演示
primary market 集资市场 ; 初级市场
principal sum insured 主要保额
principle 原则
priority 优先次序
private banking 私人银行
private placement 私人配售
pro forma balance sheet 预计资产负债表
pro forma cash fl ow statement 预计现金流量表
pro forma fi nancial statement 预计财务报表
pro forma income statement 预计收入表 ; 预计收益表 ; 预计损益表
professional indemnity 专业损害赔偿
professional indemnity insurance 专业赔偿保险
professionalism 专业精神 ; 专业态度
property insurance 财产保险
property risk 财产风险
proposal form 投保书
prospective client 目标客
prospectus 招股章程
psychological needs 心理需要
public liability insurance 公共责任保险
pure risk 纯风险
qualifying exam 资格评核考试 ; 资格考试
qualitative information 定质信息
quantitative information 定量信息 ; 量化信息
quotation 报价
real interest rate 实际利率
recommendation 建议
redemption 赎回
redemption fee 赎回费
referral 转介
regular communication 定期沟通
regulator 监管者 ; 监管机构
regulatory change 规例改变
regulatory environment 监管环境
regulatory framework 监管架构
reinstatement 恢复原状
reinsurance 再保险
reinvestment rate 再投资回报率
relief 宽免
remunerated 获支付酬金
renewal policy 续保
replacement rate 替换率
retiree 退休人士
retirement 退休
retirement plan 退休计划
retirement planning 退休安排 ; 退休策划
review 复核
review process 复核程序
risk 风险
risk assessment 风险评估
risk avoidance 风险回避
risk control 风险控制
risk diversifi cation 风险分散
risk management 风险管理
risk profi le 风险概况 ; 风险背景资料
risk profi ling 风险描述
risk retention 风险保留
risk transfer 风险转移
role 角色
safety needs 安全感
salaries tax 薪俸税
saving plan 储蓄计画
savings 储蓄
savings account 储蓄帐户
scenario analysis 情境分析 ; 情境仿真分析
scope 范围
scope of services 服务范围
scope of engagement 协议范围
secondary market 交易市场 ; 第二市场
security needs 安全感
self-actualization fulfi llment 自我实现的满足感
self-employed 自雇人士
self-fulfi llment needs 自我充实的需要
service agreement 服务协议
service quality 服务质素
short sale 沽空
simple interest 单利
social insurance 社会保险
social welfare 社会福利
soft dollars 非金钱利益
soliciting client 招揽客户
speculative risk 投机风险
spouse 配偶
statutory employee benefi ts 法定雇员福利
stock and bond market index 证券和债券市场指数
strategic review 策略性复核
tax planning 税务安排 ; 税务策划
tax scope 税务范围
taxation 税务
term life 定期寿险
terms of engagement 协议条款
time line 时间线
time value of money 金钱的时间值
timing of asset sale 资产销售时机
total wealth 所有财富
travel insurance 旅游保险
trough 低潮
trusts 信托
type of order 买卖盘类别
unemployment rate 失业率
unit investment trust 单位投资信托基金
unit-linked insurance 单位相连保险
universal life insurance 万用寿险
unscheduled review 偶然复核 ; 突发复核
unstated needs 未说明的需要
variable life insurance 变额寿险
volatility 波幅
wants 想望 ; 冀求
warranty 保证
wealth management 财富管理
wealth manager 财富经理
what-if analysis “假定”分析
whole life insurance 终身寿险
wills 遗嘱
written agreement 书面协议
young adult 年轻成人
young family 年轻家庭
Establishing client-planner relationships 确立客户和策划师之间的关系
Gathering client data and determining goals and expectations 收集客户资料和厘定其目标与期望
Determining the client’s fi nancial status by analysing and evaluating client’s information 分析与评估客户资料以决定其财务状况
Developing and presenting the fi nancial plan 制订并陈述理财计划
Implementing the fi nancial plan 推行理财计划
Monitoring the fi nancial plan 监控理财计划
Regulatory requirements for CFPCM licensees 对CFPCM持证人的监管要求
Ethical and professional considerations in fi nancial planning 财务策划的操守与专业考虑
Assessment of risk and client behaviour 客户行为和风险承受能力的评估
Financial planning for special needs 针对特别需要的财务策划
